Описание программыУчебный материал курса состоит из четырех смысловых разделов. Первая часть охватывает теоретические проблемы денег. Кроме традиционных вопросов, всесторонне раскрывающих эволюцию, сущность, функции, виды, формы, устройство денежных систем, денежного оборота, инфляции, в нее включены новые моменты, связанные с электронными деньгами. Анализу теорий денег предпослано освещение мировоззренческих моментов, связанных с ними и поясняющих их. Вторая часть курса посвящена валютным системам. В ней рассмотрена структура валютного рынка, мировая и европейская региональная валютная система, регулирование валютных операций и платежный баланс страны. Третий раздел связан с теорией кредита. Главная особенность реализованного в нем подхода состоит в обстоятельности изложения сущности и функций кредита, ссудного процента, организации процесса кредитования. Четвертый раздел отражает предпосылки возникновения банков и основные этапы эволюции банковской системы, сущность и функции центральных банков и коммерческих банков, кредитно-финансовых институтов и систем.
Программа курса
1. Деньги
1.1. Понятие денег и необходимость их появления. Функции и свойства денег. Функция денег как меры стоимости. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. История развития денег. Функции и свойства денег. Деньги — мера стоимости товаров. Деньги — средство обращения товаров. Деньги — средство платежа. Функция средства накопления. Деньги в сфере международного экономического оборота. Мировоззренческие основы анализа теорий денег. Теории природы (сущности) денег. Теории общественного применения денег. Теории покупательной способности денег. Воззрения на природу денег и кредита.
1.2. Виды и формы денег. Товарные деньги и их формы. Полноценные деньги и их формы. Неразменные деньги и их формы. Денежные суррогаты и их роль в российской экономике. Электронные деньги и их свойства. Системы электронных денег. Принципы функционирования электронных денег. Влияние электронных денег на денежную систему. Проблемы развития электронных денег. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Кредитный характер современной денежной эмиссии. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора. Налично-денежная эмиссия.
1.3. Законы денежного обращения. Понятие денежного оборота и денежного обращения. Понятие безналичного денежного оборота и система безналичных расчетов. Понятие налично-денежного оборота. Денежные реформы в России. Эволюция устройства денежной системы Российской Федерации. Понятия денежного и платежного оборотов. Характеристика законов денежного обращения. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Организация наличного денежного обращения. Принципы организации безналичного денежного оборота. Расчеты пластиковыми картами. Денежная масса и скорость обращения денег.
1.4. Денежные системы. Типы и структура денежных систем. Денежная система промышленно развитых стран. Денежная система административно-командной экономики. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации. Рынок ссудных капиталов: функции, структура и инструментарий. Денежная масса и скорость обращения денег. Эмпирические законы денежного обращения. Количественные законы денежного обращения и их трактовка. Методы государственного регулирования обращения денег.
1.5. Инфляция и методы ее регулирования. Формы проявления, причины и последствия инфляции. Типы, виды и формы инфляции. Методы, границы и противоречия регулирования инфляции. Особенности инфляционных процессов в России.
1.6. Валютный рынок. Структура валютного рынка. Понятие, типы и элементы валютных систем. Цена иностранной валюты. Теории валютного курса. Методы прогнозирования валютного курса.
1.7. Мировая валютная система: эволюция и современное состояние. Понятие и основные элементы мировой валютной системы. Система золотого стандарта (1867 — конец 1930-х гг.) Бреттонвудская валютная система (1944—1971 гг.). Ямайская валютная система. История становления Европейской валютной системы. Основы Европейской валютной системы до введения евро. Современный этап развития Европейской валютной системы.
1.8. Регулирование валютных операций. Содержание процесса регулирования национального валютного рынка. Международный опыт валютного регулирования. Валютное регулирование в России. Платежный баланс страны. Понятие и принципы систематизации платежного баланса. Классификация статей платежного баланса. Общий анализ платежного баланса. Анализ платежного баланса на основе коэффициентов.
2. Кредит
2.1. Сущность и функции кредита. Понятие кредита и необходимость его появления. Формы и виды кредитов. Основные этапы развития кредитных отношений. Функции, роль и границы кредита.
2.2. Ссудный процент. Ссудный процент (процентный доход) и ставка процента. Определение рыночной ставки процента. Номинальная и реальная ставки процента. Виды номинальных процентных ставок. Факторы, определяющие различия в процентных ставках. Расчет процентного дохода.
2.3. Рынок ссудных капиталов. Сущность и эволюция рынка ссудных капиталов. Структура рынка ссудных капиталов. Функции рынка ссудных капиталов. Особенности развития рынка ссудных капиталов. Формирование рынка ссудных капиталов в России.
2.4. Современная кредитная система. Структура кредитной системы стран Запада. Механизм функционирования кредитной системы. Проблема ценовой и неценовой конкуренции на кредитном рынке. Государственное регулирование кредитно-финансовых институтов. Формирование кредитной системы в России.
2.5. Организация кредитования. Кредитная политика и процесс кредитования. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика. Обеспечение кредитов. Управление кредитным процессом.
3. Банки и валютные системы
3.1. История банковского дела: возникновение и развитие. Мировая история возникновения и развития банковского дела. Возникновение и развитие банковского дела в дореволюционной России. Банковская система страны в условиях плановой экономики. Советский период деятельности банков. Банковская реформа в России и становление современной банковской системы.
3.2. Коммерческие банки и банковские системы. Сущность и функции коммерческих банков. Банковская система и ее элементы. Современное дистанционное банковское обслуживание.
3.3. Баланс и операции коммерческих банков. Активы коммерческого банка. Ресурсы коммерческого банка. Валютные операции банков.
3.4. Кредитно-финансовые институты и системы. Кредитные организации депозитного типа. Страховые компании и пенсионные фонды. Финансовые и инвестиционные компании. Венчурные компании и хеджинговые фонды. Инвестиционные банки. Основные модели кредитно-финансовых систем.
3.5. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование. Центральные банки и основы их деятельности. История возникновения института центрального банка. История становления Государственного банка в России. Центральный банк: инструменты денежно-кредитной политики. Форма организации и функции центрального банка. Пассивные операции центрального банка. Активные операции центрального банка. Денежно-кредитная политика центрального банка.
3.6. Коммерческие банки и их деятельность. Функции коммерческого банка. Организационная и управленческая структура коммерческого банка. Пассивные операции коммерческого банка. Порядок формирования обязательных резервов коммерческих банков, депонируемых в Банке России. Активные операции коммерческого банка. Организация кредитования в коммерческом банке. Особенности ипотечного кредитования. Проблема ликвидности коммерческого банка. Управление рисками в банковской деятельности. Ипотечные банки и их операции.
3.7. Специализированные небанковские институты. Место и роль специализированных небанковских институтов в кредитно-банковской системе.
Страховые компании. Негосударственные пенсионные фонды. Инвестиционные компании. Ссудо-сберегательные ассоциации. Финансовые компании. Кредитные союзы. Благотворительные фонды.